Made on
Tilda
Пока счёт ограничен, вы не платите поставщикам, зарплату и налоги. Чем раньше подготовлен ответ банку, тем выше шанс снять ограничения без суда и без расторжения договора.
Отдельная практика по 115-ФЗ формируется, и я не буду показывать чужие кейсы как свои. Ближайший по логике опыт — спор с таможенным органом по делу А55-812/2024: 25 постановлений о штрафах на 1 457 055 ₽ удалось свести к предупреждению и минимальным санкциям. Там же, где и в банковском комплаенсе, работает один принцип: не спорить с очевидным фактом, а точно выстроить смягчающие обстоятельства и процедуру.
Посмотреть дело →Описание
Молчание банк трактует не в вашу пользу. Срок ответа — обычно 3–7 рабочих дней, он указан в запросе.
Договоры, счета, акты, накладные, платёжки по спорным операциям, штатное расписание, налоговые платежи.
Банку нужен смысл операции, а не только бумага. Пояснение пишется под конкретное основание запроса.
Все обращения — письменно, с отметкой о получении. Это основа для комиссии ЦБ и суда, если банк откажет.
Переводить остаток в другой банк «пока не поздно», дробить платежи, менять назначение задним числом, закрывать счёт по требованию банка без анализа последствий. Каждое из этих действий усиливает позицию банка и снижает шансы на реабилитацию.
📞 Телефон: +79171021259
📧 E-mail: agilevich@mail.ru
🌐 Сайт: gil-balance.ru
Режим работы: Пн–Пт, 9:00–21:00 (по Москве).
В экстренных случаях — 24/7.